Las primeras versiones que circularon el martes sobre el allanamiento a una mutual del microcentro de Rosario dieron cuenta de que el operativo, con amplio despliegue de gendarmería, fue para seguir la pista del financista prófugo Roberto Daniel Mondaini.
Pero ahora, Rosario3 pudo confirmar que lo que activó el allanamiento fue la denuncia penal por estafa contra la mutual Pedro de Mendoza, que opera en el edificio de Córdoba 1365.
Según la denuncia que recibió el Ministerio Público de la Acusación (MPA), un industrial, con planta en Bigand, se presentó para contar que operaba en Bolsa a través de ellos. Pero un día le hicieron la propuesta de sacar sus fondos (unos $14 millones) de la Bolsa y colocarlos a una mejor tasa de interés en la mutual del grupo, llamada Pedro de Mendoza. Según su denuncia, retiró el dinero de la Bolsa, lo depositó en el Banco de Santa Fe y luego los transfirió a la mutual quedando en plazo fijo. Pero cuando quiso hacer un retiro anticipado, alternativa que dijo le habían habilitado, la mutual no tenía los fondos disponibles. Es más, dijo que hasta le costó que lo reconozcan como cliente.
El fiscal a cargo de las investigaciones es Miguel Moreno, quien está al frente de la Unidad de Delitos Económicos Complejos, y fue quien pidió realizar el allanamiento en busca de documentación y datos. Ahora, se disponen a analizar y procesar la información obtenida.
La versión de la mutual es distinta, empezando por negar de manera terminate que haya una estafa. Además de sostener que no fue inducido a realizar el pase de la Bolsa a la mutual, aseguran que el cliente tenía pleno conocimiento de que el negocio que ofrecía la mutual es de largo plazo (financia créditos a empleados públicos) por lo que el retiro anticipado que requirió no podía contemplar todos los fondos previstos.
Y si bien reconoce que la mutual no pudo hacer frente el pedido de retiro anticipado de los $14 millones, aseguran que el grupo le ofreció distintos tipos de alternativas y garantías para cumplir el compromiso
No obstante, el inversor igual inició acciones en el juzgado civil y comercial de primera nominación en los tribunales provinciales de Rosario por incumplimiento del contrato. Fue así que se activó un embargo judicial preventivo de activos financieros de la mutual (bonos) por la suma en disputa, mientras se buscaba un entendimiento.
En ese contexto, se inició una mediación entre las partes. La mutual dice haber presentado tres propuestas y creen que el rechazo se debe a una especulación del ahorrista de preferir quedarse con los bonos embargados.
En efecto, según registros del Colegio de Abogados de Rosario a los que accedió Rosario3, el pasado 11 de septiembre se hizo una audiencia de mediación a las 11.30 siendo Magalí Rubiolo la mediadora presente.
Como el diferendo corría por los canales de la Justicia civil y comercial, el allanamiento tomó totalmente por sorpresa al Grupo América, que todavía no comprende la razón de la denuncia penal mientras hay una negociación en marcha y el denunciante tiene sus fondos a resguardo con el embargo de los bonos.
Pese a la magnitud del operativo, en la financiera resaltaron que fue muy prolijo y profesional la actitud de gendarmería y de la Fiscalía
Operaciones en Bolsa
Si bien el denunciante sindica a la mutual como parte un grupo financiero rosarino llamado Grupo América, que tiene negocios diversificados como una sociedad de Bolsa y una corredora de granos, jurídicamente la mutual hace tiempo que está totalmente desligada de la operatoria del grupo.
Precisamente, en lo que hace a la operatoria en Bolsa, el grupo opera bajo formato de Agente de Negociación (AN), una figura que puede hacer operaciones a cuenta y orden del cliente, pero no toca el dinero. En efecto, los pagos y cobros se hacen a través de un tercero; una agencia de liquidación y compensación. En este caso, la AN operaba con RosVal, que es el Alyc institucional del Mercado Argentino de Valores (MAV).
Con esta fórmula, el cliente tiene la garantía de que su dinero, mientras operen en Bolsa, está bajo resguardo de un tercero distinto del que lo asesora y opera. El tema es que, según esta denuncia, el propio ahorrista pidió sacar el dinero de la Alyc para llevárselo a la mutual y la AN no tocó nunca ese dinero. De esa forma, en lo que hace a la operatoria bursátil no hay irregularidad alguna. En ese sentido, tanto en lo que hace a la agencia de Bolsa como a la corredora de granos la situación es normal y no está observada o involucrada en las maniobras.
Igual, el MAV sigue con atención las operaciones de la AN del grupo Según supo Rosario3, tiene un puñado de clientes: 13 con operaciones de cauciones tomadoras. Pese al llamado de Rosario3, desde la Comisión Nacional de Valores (CNV), que es el órgano de control del mercado, no hubo hasta ahora respuestas para ver si tenían a la AN bajo seguimiento.
